Charte sectorielle : un échange de données clair et transparent
BrioEn 2023, nous avons lancé ensemble la charte sectorielle. Celle-ci a pour objectif de dynamiser et systématiser les échanges digitaux avec les assurés, mais aussi de garantir les conventions existantes au niveau des autres communications entre assureurs et clients des courtiers. Vos clients peuvent recevoir directement de manière digitale, leurs avis d’échéance, les rappels de primes, ainsi que les attestations liées aux contrats d’assurances. L’échange des données de contact du client se trouve ainsi facilité, dans le respect du RGPD et de toutes les autres conventions sectorielles existantes.
Votre mobilisation a été incroyable : plus de 85% des courtiers y ont adhéré permettant ainsi de lancer concrètement ce projet commun. Ce mois-ci, nous entrons dans la deuxième phase du projet qui permettra indéniablement de passer à la vitesse supérieure.
Nous avons récemment rencontré Patrick Cauwert, CEO de Feprabel à qui nous avons demandé de nous parler de ce projet stratégique pourle secteur
Pourquoi ce projet est aussi important pour vous et vos clients ?
En participant à cette phase 2, vous contribuez à renforcer l’image dynamique du secteur de l’assurance auprès de vos clients.
Vous pouvez enrichir les données de votre Brio au moyen des données compagnie. Il est en effet prévu que la compagnie vous envoie un bloc retour lorsqu’elle dispose de données complémentaires aux vôtres.
Dorénavant, vos clients auront la possibilité de recevoir de manière digitale, les avis d’échéance, les rappels de paiement, ainsi que les attestations relatives aux contrats d’assurance.
Respect de vos intérêts et de ceux de vos clients
Les courtiers et les compagnies d’assurances signataires échangent les données clients (adresses mails et GSM) dans le but que ces données soient utilisées pour envoyer les avis d’échéance et rappels de primes, ainsi que les attestations liées aux contrats d’assurances.
Ces documents ne peuvent contenir aucun message publicitaire.
- Tout cela se fait dans le respect du RGPD et du choix du client.
Tous les autres accords, chartes, accords sectoriels et accords individuels restent bien entendu d’application concernant l’utilisation de ces données, comme c’est déjà le cas aujourd’hui pour les adresses postales.
En clair : vos clients sont protégés, et vous restez déci
Quelle différence entre la phase 1 et la phase 2 ?
La phase 1 permet d’échanger les données de contact des clients lors de la création d’une nouvelle affaire ou lors de la modification d’une police existante. La phase 2 permet quant à elle de partager les données de contact pour les contrats existants sans qu’il n’y ait de modification apportée.
Ensuite, la phase 2 prévoit un partage bidirectionnel des données. Cela signifie que si la compagnie dispose de données de contact différentes des vôtres, elle vous renverra un bloc retour pour vous en avertir et ainsi mettre à jour votre Brio.
C’est donc gagnant-gagnant. Enfin, la fonctionnalité de Brio a été améliorée pour vous donner plus de flexibilité dans le choix des données à partager. .
Concrètement , comment cela va-t-il se passer ?
Quelques jours avant la mise à disposition de la fonctionnalité pour votre bureau, vous recevrez une notification dans Brio. Vous pourrez ainsi rafraichir vos connaissances du projet et de son fonctionnement au moyen de nos tutoriels. Le jour J, comme lors de la phase 1, à l’ouverture de Brio, le LRA du bureau sera averti au moyen d’un pop-up lorsque la fonctionnalité aura été activée pour votre bureau. Ce pop-up vous informera des compagnies qui sont prêtes. Ce pop-up vous permettra de lancer la procédure pour toutes les compagnies proposées ou pour celles de votre choix. Comme mentionné précédemment, des options de partage ont été ajoutées. Vous pouvez décider compagnie par compagnie quelles sont les données échangées de manière encore plus fine grâce à des filtres de sélection. Vous avez le choix de partager les données selon :
• Des critères liés au client :
Vous pouvez choisir d’envoyer les données de vos clients, qu’il s’agisse de personnes physiques, de personnes morales, ou des deux. Vous pouvez également tenir compte du mode de communication préféré de votre client. Par défaut, le filtre s’applique aux clients ayant opté pour la communication digitale. Vous avez cependant la possibilité d’adapter ce filtre selon vos besoins.
• Des critères liés au contrat :
Vous avez également la possibilité d’appliquer d’autres filtres afin de mieux coller à vos réalités de terrain. Vous pouvez ainsi personnaliser en fonction par exemple, du type d’encaissement ou du domaine du contrat (vie et placements, individuelle, incendie, etc.). Avant l’envoi, vous pouvez visualiser la liste générée selon vos filtres, et cocher/décocher les clients pour lesquels vous souhaitez ou non transmettre les données.
👉 Jetez un œil à nos tutoriel, ils vous expliquent tout pas à pas !
Quand cette deuxième phase va-t-elle démarrer ?
Les premières compagnies seront prêtes à partir du 20 octobre 2025.
Afin de vous offrir le meilleur accompagnement dans ce projet et d’en garantir la réussite, nous allons activer la fonctionnalité de manière progressive. Les premiers courtiers seront donc activés entre le 20/10 et le 25/10.
Ensuite, nous activerons 50 courtiers par jour jusqu’à ce que l’application ait été mise à la disposition de chacun d’entre vous.
Vous avez des questions ?
Notre Broker Contact Center est à votre disposition par téléphone au 02 404 44 22 (option 2) ou par mail à help.brio@portima.com.
Vous trouvez ci-après réponse aux questions les plus fréquentes.
