De functionaliteit Overlijdensbescherming krijgt een nieuwe look… en geeft jouw advies een echte boost!
BrioDe Overlijdensbescherming in e-GOR werd vernieuwd om je een meer volledige, meer intuïtieve en vooral een nog meer klantgerichte ervaring te bieden. Je rol als adviseur wordt zo nóg krachtiger én eenvoudiger.
Tot nu toe kon je met deze functionaliteit het volgende visualiseren:
- het kapitaal dat je klant heeft opgebouwd bij overlijden
- het kapitaal dat voorzien is bij ziekte
Handig, maar zeker niet voldoende om je klanten bewust te maken van alle financiële gevolgen die een overlijden kan teweegbrengen.
Vanaf nu krijg je een 360° zicht op de echte behoeften
De Overlijdensbescherming werd volledig herwerkt om je te helpen de werkelijke financiële uitdagingen voor je klant in geval van overlijden duidelijk in kaart te brengen.
Wanneer je de overlijdensdekkingen van je klant bekijkt, worden alle concrete behoeften die afgedekt moeten worden overzichtelijk weergegeven in twee duidelijke categorieën:
- Privébehoeften
- Professionele behoeften (voor zelfstandigen en ondernemingen)
Voor elke categorie toont e-GOR:
- het totaal reeds opgebouwd kapitaal
- of er één of meerdere contracten zijn gekoppeld aan de verschillende beschermingsdoelen (privéleningen, familie, zakelijke kredieten,…)
Je ziet dus meteen wat al gedekt is en wat nog niet.
En wat als een behoefte niet gedekt is?
Precies daar maakt de nieuwe versie echt het verschil.
Voor elke niet-gedekte behoefte genereert e-GOR een begeleidende tekst die je helpt het gesprek te openen en concrete risico’s duidelijk te maken.
Enkele voorbeelden:
- Private leningen: “Heeft je klant nog lopende kredieten? Zal zijn of haar partner deze kunnen blijven afbetalen bij overlijden?”
- Successierechten: “Kan de begunstigde bij overlijden de hoge successierechten wel betalen? Een verzekering kan dit risico opvangen.”
- Bedrijfsbescherming: “Is je klant bedrijfsleider? Dan moet het bedrijf juridisch beschermd worden om een correcte overdracht te garanderen.”
Kortom: e-GOR helpt je om gevoelige onderwerpen op een eenvoudige, begrijpbare en impactvolle manier met je klant te bespreken.
Een gedetailleerd overzicht per behoefte
Wanneer je op een behoefte klikt (bijv. Familie), krijg je toegang tot:
- De lijst van bestaande contracten die deze behoefte dekken
- De uitgekeerde kapitalen bij overlijden
- Een Notitie-zone waar je eigen persoonlijke boodschappen kunt toevoegen
Deze laatste functionaliteit is ideaal om je klant gerust te stellen: zo kun je bijvoorbeeld aangeven dat een contract de studiekosten van zijn kind al dekt en dat deze behoefte dus volledig is afgedekt.
Kortom: een tool volledig ontworpen voor jou
Deze evolutie van e-GOR biedt je:
✔ een duidelijkere structuur
✔ directe zichtbaarheid op wat wel en niet gedekt is
✔ concrete ondersteuning om je klanten bewust te maken
✔ een sterke meerwaarde voor jouw rol als adviseur
✔ een eenvoudiger en visueel begrip voor je klant
